“金融互助”“消费返利”可能是陷阱

2017-07-26 15:13:34  来源:燕赵晚报  责编:董健雄

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  河北银监局提示:参与非法集资后果自负风险自担

  理财产品超高额回报?消费还能返利?这很可能是非法集资的陷阱。日前,河北省正在进行非法集资风险专项排查活动,发现非法集资出现了“金融互助”、“消费返利”等新手法,河北银监局提醒民众提高警惕,主动远离非法集资的陷阱。

  警惕非法集资新手法

  根据河北省打击和处置非法集资工作领导小组工作安排,河北银监局作为成员单位之一,于2017年5月1日至7月31日在全省范围内组织开展了涉嫌非法集资风险专项排查活动。排查内容的重点领域是:投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投资中介机构;网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业;私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业;各类涉农合作组织、养老机构、民办院校等组织。

  排查中发现,非法集资出现新手法,诸如以“虚拟货币”“金融互助”“消费返利”“文化艺术品收藏”“养老投资”等名义吸收公众资金的行为,相关部门提醒民众对这些非法集资新手法需高度警惕。

  而且,近年来,部分农村地区非法集资案件不断增多,呈现非法集资“下乡进村”的趋势。一些地方的农民合作社打着合作金融旗号,突破“社员制”、“封闭性”原则,超范围对外吸收资金,用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等;有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众,非法吸收公众存款。有的投资咨询公司、担保公司利用农村群众不了解金融知识,在农村广布“熟人业务员”,虚构高额回报理财产品吸收资金;有的农村地区翻新花样,出现“消费返利”等新型非法集资形势,迷惑性强,传播蔓延速度快。

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